黃金店來了一位戴著口罩和帽子的神秘客人，他一出手就是20萬、70萬......如此豪橫的背后，卻是詐騙集團(tuán)的洗錢工具人。
蘇檢君：金某是如何想到利用買黃金洗錢的呢？
郁敏：金某經(jīng)營一家工程機(jī)械租賃公司，但經(jīng)營不善，效益不佳。在認(rèn)識(shí)了一些替詐騙集團(tuán)“洗錢”的朋友后，他覺得這種方式來錢快又輕松，便也跟著朋友入了行。
蘇檢君：金某在買黃金時(shí)是如何操作的呢？
郁敏：上線給了金某一張存有100多萬元的銀行卡，讓他去金店消費(fèi)。金某戴上口罩與帽子避人耳目，駕駛一輛無牌照的車來到金店，計(jì)劃分幾家店購買黃金。
（金某在挑選購買黃金的店內(nèi)監(jiān)控）
蘇檢君：金某的交易過程是怎么樣的呢？
郁敏：在第一家金店，金某順利地購買了價(jià)值約20萬元的黃金。進(jìn)入第二家金店時(shí)，金某想要一次性購買70萬的黃金，但是因?yàn)榻灰桩惓?，銀行卡被凍結(jié)，金店退了5萬余元，還剩65萬元被攔截在金店賬戶內(nèi)，而且金某的異常行為引起了店員的警覺。金某去第三家金店交易時(shí)，也因?yàn)榭ū粌鼋Y(jié)而失敗。
蘇檢君：金某為什么引起了店員的警覺？
郁敏：金某進(jìn)入金店目標(biāo)十分明確，不看款式不看克重，直接要求購買幾十萬的大額黃金，與普通消費(fèi)者格格不入，店員提醒他喝水，他卻始終不肯拿下口罩，交易時(shí)店員想核對(duì)他的身份證，卻發(fā)現(xiàn)身份信息與銀行卡不符。而在交易的第二天，金某還打電話威脅店員要求其退還65萬元錢款，最終店員選擇報(bào)警。
（在金某住所查獲遠(yuǎn)程控制軟件等）
蘇檢君：金某不肯認(rèn)罪，檢察官是怎樣履職的呢？
郁敏：檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，在有了店員辨認(rèn)、人臉比對(duì)、手機(jī)號(hào)使用情況及軌跡等新證據(jù)后，我們確認(rèn)，金某確為黃金購買人，并涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。面對(duì)鐵一般的證據(jù)，金某終于承認(rèn)犯罪事實(shí)。
蘇檢君：金某受到了怎樣的法律懲罰呢？
郁敏：2024年5月，泗洪縣檢察院以被告人金某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法提起公訴。2024年8月，被告人金某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑三年，并處罰金二萬元。
蘇檢君：針對(duì)本案的洗錢手段，有什么需要提醒大家的呢？
郁敏：當(dāng)下，以黃金等貴重物品為媒介，通過高買低賣手法，實(shí)現(xiàn)非法資金“洗白”，是一種常見的“洗錢”方式。希望大家保持警惕，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”，廣大商戶在經(jīng)營銷售期間如果發(fā)現(xiàn)異常情況請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。
（感謝宿遷市檢察院、泗洪縣檢察院對(duì)本文的大力支持）
