有些行為雖未直接以騙取財物的手段侵害他人財產(chǎn)，但卻為犯罪分子隱藏其真實身份信息，幫助他們逃避賬戶凍結(jié)、止付以及人員抓捕等提供了便利。近日，龍某因為提供本人及他人銀行卡為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供幫助，被江蘇省無錫市梁溪區(qū)人民檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪提起公訴。
龍某在外打拼多年，終于有了一些積蓄。2024年，他決定經(jīng)營一家洗衣店，自己當(dāng)老板。洗衣店前期投資大，龍某想要購買更多的機器設(shè)備來擴(kuò)大自己的經(jīng)營規(guī)模，然而大量的投入讓龍某的資金狀況日趨緊張。
2024年3月，經(jīng)朋友王某介紹，龍某發(fā)現(xiàn)了一個快速來錢的行當(dāng)。王某告訴龍某：“只要提供銀行卡幫我們?nèi)‖F(xiàn)金，就按照金額的6%給與報酬，這筆買賣絕對不虧，正好你的洗衣機店也需要資金?！碑?dāng)龍某問起這些金錢的來源時，王某表示這些都是一些兌換虛擬幣、裸聊充值之類的錢，不會被公安機關(guān)查到?！叭绻腥藞缶仓恍枰獙㈠X退給報警人即可，絕對不會出問題的?！蓖跄吃诤妄埬辰徽勚蟹磸?fù)強調(diào)，只要按照規(guī)則行事絕對安全。面對高額回報的誘惑，盡管龍某知道資金來源不“干凈”，他還是很快答應(yīng)了王某的要求。
3月2日至3月14日期間，為了幫助王某取現(xiàn)，龍某找來了幾位親朋好友，他以同樣的話術(shù)告訴對方有“報酬”可拿，在對方答應(yīng)之后，龍某把四名銀行卡的卡主帶到了自己的洗衣店內(nèi)和王某“接頭”?？吹姐y行卡后，王某先簡單地進(jìn)行了檢查，然后再在線聯(lián)系“上游”，確定無誤后，“上游”很快將詐騙資金轉(zhuǎn)移到這四個銀行賬號中。之后，龍某和王某帶著四人去附近的銀行ATM機上取現(xiàn)，最后回到洗衣店中按事先約定的比例分配違法所得。由此，龍某的洗衣店成為了他們用來“交易”的據(jù)點。
嘗到“甜頭”后，龍某還向王某提供了自己的銀行卡，并且以購買洗衣店經(jīng)營設(shè)備為名拿取自己母親、妻子的銀行卡提供給王某。在短短不到半個月的時間內(nèi)，龍某總共提供了7張銀行卡用于接收非法資金并取現(xiàn)，金額達(dá)164萬余元。而其中144萬余元均為涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，從中龍某共獲利7萬余元。
2024年11月，梁溪區(qū)檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪對龍某提起公訴，近日，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處龍某拘役四個月，并處罰金一萬元。承辦檢察官表示，買賣、出借、出租銀行卡、電話卡、個人身份信息等，都有可能為他人實施電信詐騙、洗錢等犯罪行為提供“便利”，成為犯罪團(tuán)伙的幫兇。市民不要被蠅頭小利誘惑，拒絕做犯罪的“工具人”。
面對“洗錢”新套路
廣大商戶該如何防范呢？
檢察官提醒：
商戶不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬。要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機。若不幸被騙，立即撥打110或到就近派出所報案，保存好聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)。