2023年10月，從事貸款行業(yè)的田某在朋友圈看到一則“黑戶必下、不上征信不用還”的可疑貸款廣告。深知黑戶無法通過正常途徑貸款的田某，出于好奇，找到信息發(fā)布人范某，詢問其中內(nèi)幕，一場(chǎng)“黑吃黑”騙局由此醞釀……
據(jù)范某介紹，該“業(yè)務(wù)”實(shí)為利用電詐分子洗錢流程牟利：電詐分子出于洗錢的目的，往往將公司包裝成“貸款機(jī)構(gòu)”。此時(shí)，可以組織人員冒用貸款人身份向電詐團(tuán)伙的“貸款機(jī)構(gòu)”申請(qǐng)貸款，待對(duì)方以“流水不足”為由，誘導(dǎo)貸款人“刷流水”，且主動(dòng)提供資金幫助“走流水”時(shí)，則可截留電詐團(tuán)伙轉(zhuǎn)入的資金，事成后，按比例分成。
田某認(rèn)為電詐分子的資金本身屬于違法犯罪所得，即便截留其資金，對(duì)方也不敢報(bào)警，這是一條“安全可靠”且“替天行道”的發(fā)財(cái)捷徑。田某遂伙同范某，從2023年10月至2024年7月，糾集30余人在全國(guó)范圍內(nèi)作案28起，非法截留、取現(xiàn)電詐資金近30萬元（范某中途退出，其參與作案13起，非法截留、取現(xiàn)電詐資金近13萬元）。
然而，自認(rèn)為天衣無縫的田某最終還是栽了。2024年7月，田某團(tuán)伙的下線郭某在取現(xiàn)電詐資金時(shí)，因電詐案件的被害人王某報(bào)案，導(dǎo)致案發(fā)。公安機(jī)關(guān)根據(jù)資金去向循線追蹤，將郭某抓獲。根據(jù)郭某的供述，公安機(jī)關(guān)順藤摸瓜將躲在背后的田某以及其余30多人全部抓獲。
2024年12月6日、2025年1月20日公安機(jī)關(guān)分別以田某等34人涉嫌詐騙罪移送如皋市檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查后認(rèn)為本案涉案資金雖為電詐贓款，但“黑吃黑”行為仍構(gòu)成對(duì)他人財(cái)產(chǎn)權(quán)的侵害。司法實(shí)踐中，非法處置贓款的行為不影響詐騙罪等罪名的認(rèn)定，遂于2025年1月24日向法院提起公訴。2025年4月29日，法院審理后以詐騙罪判處田某等34人有期徒刑五年九個(gè)月至拘役四個(gè)月不等，并處罰金。其中田某被判處有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金八萬元；范某被判處有期徒刑三年七個(gè)月，并處罰金四萬元。
檢察官提醒
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段隱蔽多樣，切勿輕信“無抵押快速貸款”“刷流水賺傭金”等話術(shù)，守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全的同時(shí)，更要遠(yuǎn)離“以惡制惡”的違法陷阱。任何試圖游走于法律邊緣的“取巧”行為，終將受到法律制裁。